Die FINMA hat in ihren Lebensversicherungsrichtlinien auch Transparenzvorschriften hinsichtlich der Abrechnung der Überschussbeteiligung definiert. Diese muss beispielsweise darlegen, auf welchen Grundlagen die Überschussbeteiligung berechnet und nach welchen Grundsätzen die sich daraus ergebenden Überschussanteile zugeteilt worden sind.
Das bedeutet, dass wir als Lebensversicherung die jährliche Überschussmitteilung an die Einzelversicherungskunden umfangreicher und somit ein wenig anspruchsvoller gestalten müssen. Es wird in der Folge einiges an versicherungstechnischem Grundwissen und Vokabular benötigt, damit diese Informationen dann auch richtig interpretiert werden können.
Die PAX bietet nun ihren Kunden eine wertvolle Hilfestellung: In einer Informationsbroschüre «Überschussbeteiligung – Bonus mit Transparenz und Weitblick» wird die Entstehung, Verwaltung und Verteilung der Überschüsse einfach und verständlich dargelegt.
Für die PAX bedeutet Transparenz mehr als nur den Vorschriften zu genügen und die entsprechenden Zahlen zu liefern. Unseren Kunden wird mit dieser benutzergerechten Information ein echter Mehrwert verständnisnah geliefert. Wir orientieren uns am Kunden und erfüllen daneben die gesetzlichen Vorschriften.
